El programa (ACT) es un programa especializado en cumplimiento normativo, gestión de riesgos y preparación para auditorías dirigido a bancos, fintechs y Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFDs). A través de 12 módulos estratégicos, obtendrás los conocimientos y herramientas clave para cumplir con las normativas internacionales, superar auditorías regulatorias, prevenir riesgos y operar con confianza en un entorno financiero en constante evolución.
Estructura del Programa
- 12 Módulos | 48 horas totales
- 4 Horas por módulo al mes
OBJETIVO: Garantizar el cumplimiento de las normas reguladoras de EE.UU., incluidas las normas de la SEC, FinCEN, CFPB, OCC, FDIC y a nivel estatal.
Módulo 1 | Prevención del blanqueo de capitales (AML) y Ley de Secreto Bancario (BSA)
- Visión general de la normativa AML y la Ley de Secreto Bancario.
- Identificación de actividades sospechosas y procedimientos de notificación (SAR).
- Diligencia debida con la clientela (DDC) y diligencia debida reforzada (DDE).
- Actividades: Estudios de casos y simulaciones de presentación de SAR.
Módulo 2 | Conozca a su cliente (CSC) y Programa de identificación de clientes (PIC)
- Importancia de KYC/CIP en la prevención del fraude.
- Pasos para verificar la identidad del cliente y evaluación del riesgo.
- Señales de alarma en la incorporación del cliente y supervisión continua.
- Actividades: Revisión de la documentación CSC/CIP y puntuación del riesgo.
Módulo 3 | Cumplimiento normativo - Reglamento E
- Visión general del Reglamento E y sus requisitos para las transferencias electrónicas de fondos.
- Derechos del cliente y responsabilidades del banco en virtud del Reglamento E.
- Gestión de transacciones no autorizadas y disputas.
- Actividades: Escenarios de juego de rol para la resolución de disputas.
Módulo 4 | Cumplimiento de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC)
- Visión general de las regulaciones y programas de sanciones de la OFAC.
- Procesos de selección de transacciones y clientes.
- Consecuencias del incumplimiento y mejores prácticas.
- Actividades: Estudio de casos de recientes acciones de aplicación de la OFAC.
Módulo 5 | Auditorías y controles internos
- El papel de las auditorías para garantizar el cumplimiento y la eficacia operativa.
- Preparación para auditorías internas y externas.
- Conclusiones habituales de las auditorías y cómo abordarlas.
- Actividades: Simulacro de auditoría con ejemplos de conclusiones.
Módulo 6 | Investigación digital y ciberseguridad
- Investigación de fraudes digitales y brechas de ciberseguridad.
- Herramientas y técnicas para rastrear transacciones digitales.
- Mitigación de riesgos de ciberseguridad en la banca.
- Actividades: Ejercicio simulado de phishing e investigación de fraudes.
Módulo 7 | Informes sobre transacciones en divisas (CTR) y requisitos de información
- Umbrales de CTR y directrices de presentación de informes en virtud de la BSA.
- Estructuración y su impacto en la presentación de CTR.
- Presentación de CTR precisos y puntuales.
- Actividades: Practicar la cumplimentación de CTR con escenarios de ejemplo.
Módulo 8 | Remesas y transacciones transfronterizas
- Cumplimiento de la normativa sobre remesas y requisitos de transparencia.
- Riesgos y controles en las transacciones transfronterizas.
- Mantenimiento de registros y resolución de errores en las remesas.
- Actividades: Revisión y evaluación de muestras de transacciones de remesas.
Módulo 9 | Protección de los consumidores - UDAAP (actos o prácticas desleales, engañosos o abusivos)
- Entender la UDAAP y sus implicaciones en la banca.
- Identificación y prevención de prácticas desleales o engañosas.
- Elementos clave de los programas de cumplimiento de la UDAAP.
- Actividades: Análisis de casos reales de aplicación de la UDAAP.
Módulo 10 | Notificación de actividades sospechosas (ROS) y delitos financieros
- Identificación de delitos financieros como el fraude, el blanqueo de capitales y el abuso de ancianos.
- Pasos para cumplimentar y presentar SAR.
- Confidencialidad de los SAR y procedimientos de seguimiento.
- Actividades: Ejercicios de presentación de SAR basados en ejemplos de casos.
Módulo 11 | Panorama normativo - Actualizaciones y nuevas tendencias
- Actualizaciones de la normativa bancaria (por ejemplo, FinCEN, CFPB, etc.).
- Riesgos emergentes en fintech, cripto y otras áreas en evolución.
- Preparación para los cambios normativos.
- Actividades: Debates en equipo sobre el impacto de las nuevas regulaciones.
Módulo 12 | Revisión exhaustiva y estudio de casos
- Repaso de los temas clave tratados a lo largo del año.
- Estudios de casos multifuncionales que integran múltiples áreas de cumplimiento.
- Tratamiento de las lagunas y establecimiento de objetivos para el año siguiente.
¿Por qué elegir el Programa ACT?
El ACT Program no es una certificación estática. Cada año, se incorporan módulos actualizados y nuevos, garantizando que los participantes estén siempre al día con las últimas normativas, tendencias y mejores prácticas en cumplimiento y gestión de riesgos.
Para empresas (B2B)
✔ Mitigación de riesgos regulatorios: Cumple con normativas internacionales y prepárate para auditorías, reduciendo la exposición a sanciones.
✔ Estandarización de procesos: Implementa mejores prácticas en cumplimiento y gestión de riesgos.
✔ Capacitación estratégica: Mantén a tu equipo actualizado con expertos en regulación financiera y blockchain.
✔ Reconocimiento institucional: Eleva la credibilidad de tu empresa ante reguladores y clientes.
✔ Beneficios exclusivos para cuentas corporativas:
🔹 Descuentos por grupos de 5 o más participantes.
🔹 Reportes mensuales sobre avances y desempeño de los participantes.
🔹 Descuentos en capacitaciones en vivo exclusivas, adaptadas a las necesidades de la entidad.
Para profesionales (B2C)
- Certificación en evolución constante: Accede a un programa que se actualiza cada año con nuevos módulos alineados a los cambios regulatorios.
- Oportunidades laborales: Mejora tu perfil y accede a posiciones clave en bancos, fintechs y empresas reguladas.
- Ventaja competitiva: Aprende con contenido actualizado que te permite anticiparte a los retos del sector financiero.
- Reconocimiento digital y trazabilidad:
✔ Credencial verificada con Blerify: Todos los profesionales que completen los módulos del programa recibirán una credencial digital en Blerify, donde podrán centralizar su historial de capacitación, fortaleciendo su perfil profesional y su credibilidad en el sector.
✔ Badge de reconocimiento para entidades: Las empresas con equipos capacitados en ACT recibirán un sello de calidad, destacando su compromiso con el cumplimiento normativo y la formación continua ante clientes y reguladores.
¿A quién está dirigido
Equipos de cumplimiento, oficiales de riesgos y directivos que operan con activos digitales y servicios financieros innovadores.
(Abogados, contadores, inmobiliarias, casas de cambio, etc.): Profesionales que requieren formación en PLD/FT y cumplimiento normativo.
Profesionales que asesoran a empresas en cumplimiento financiero y regulación de activos digitales.
Líderes que buscan minimizar riesgos y fortalecer la gobernanza en sus negocios.