El Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF), con sede en París, publicó su sexto informe específico sobre la implementación global de medidas AML/CFT (anti‑lavado de dinero y financiamiento al terrorismo) orientadas a los criptoactivos y proveedores de servicios relacionados (VASPs). Este documento alerta sobre debilidades persistentes en la regulación de activos digitales a nivel mundial.
De los 138 países evaluados hasta abril de 2025, sólo 40 han alcanzado un nivel mayormente conforme con los estándares FATF, una leve mejora respecto a los 32 países con ese estatus en 2024.
El informe advierte que “con activos virtuales intrínsecamente transfronterizos, los fallos regulatorios en un país pueden repercutir globalmente”.
El informe describe varias amenazas actualmente en auge:
Transacciones ilícitas: se registraron hasta 51 000 M USD en direcciones vinculadas a crímenes y estafas en 2024 según Chainalysis.
Uso de stablecoins: su uso por redes ilícitas – narcotráfico, financiamiento terrorista y Corea del Norte – ha escalado, representando la mayoría de transacciones ilegales on‑chain .
Hack de ByBit: Corea del Norte se responsabilizó del robo récord de USD 1 500 M a la plataforma ByBit este año, con recuperaciones inferiores al 4 % .
El organismo insta a los países a:
Acelerar la adopción total de estándares AML/CFT, especialmente basados en su Recomendación 15, que regula los ciberservicios financieros móviles.
Licencias y supervisión: fortalecer los procesos de autorización y monitoreo de VASPs, incluso aquellos que operan offshore.
Implementar la “Travel Rule”: asegurar transparencia en el origen y destino de fondos en transferencias cripto, medida reconocida y parcialmente adoptada en 99 jurisdicciones.
Mejorar cooperación transnacional: facilitar la recuperación de activos y compartir información, como evidenció el caso ByBit .
Firmas de inteligencia blockchain, como Chainalysis y Asset Reality, han señalado que la advertencia no busca obstaculizar el crecimiento del ecosistema, sino promover una regulación eficaz. Por ejemplo, el 63 % de las transacciones ilícitas on-chain se realizan en stablecoins, lo que subraya la necesidad de supervisión y licencias uniformes.
Cointelegraph resalta que la FATF “no está en contra del cripto; reconoce que la credibilidad y el crecimiento dependen de regulaciones que funcionen”.
El informe del FATF enfatiza la urgencia de respuestas regulatorias coordinadas a nivel global frente al auge de criptoamenazas. Las autoridades deben priorizar marcos legales robustos, supervisión constante, supervisión de servicio transfronterizos, y mecanismos de colaboración internacional. Esto es imperativo para proteger la integridad financiera y asegurar el crecimiento sostenible del ecosistema cripto.
