El informe incluye el estado de la implementación de las normas AML (Recomendación 15) sobre activos virtuales (VA) y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), en el que destacan las siguientes cuestiones:
1. Hay un avance significativo en múltiples jurisdicciones sobre la regulación AML, adoptando medidas de supervisión y cumplimiento en el ámbito de los VA y los VASP, aunque existen todavía problemas en la evaluación y mitigación de los riesgos asociados a los VA en algunas jurisdicciones. Por ello, se han establecido algunas áreas claves de mejora y recomendaciones para los sectores público y privado.
2. Hay jurisdicciones que mantienen prohibiciones, pero son más los que optan por la vía de las licencias y los registros. En todo caso, no es suficiente con ello y se necesita un análisis más profundo.
3. Los avances se están produciendo en las jurisdicciones que exigen licencia y registro de los VASP pero hay problemas para identificar a quienes prestan servicios, especialmente con VASP offshore, aunque algunas jurisdicciones exigen que también tengan licencia o registro.
4. Hay un avance significativo en la implementación de la Travel Rule (87 de las 117 jurisdicciones que no han prohibido los VASP)
5. DeFi plantea un desafío especial para identificar a quienes ejercen control o influencia en las plataformas y más de la mitad de las jurisdicciones analizadas que están avanzadas en la regulación de los VASP requieren, en determinados casos, que los prestadores de servicios en DeFi tengan licencia o estén registrados como VASP
6. Está aumentando el uso de stablecoins en actividades ilícitas y se utilizan en la mayoría de aquellas que son desarrollada en blockchains, por lo que se exige la adopción de medidas especiales en relación con los emisores de estos activos monetarios, para que tengan capacidad de monitoreo y bloqueo.
RECOMENDACIONES:
A Para el sector público:
1. Las jurisdicciones que no lo hayan hecho todavía, deben identificar y evaluar riesgos AML asociados con VA y VASP, adoptando medidas de mitigación.
2. Las jurisdicciones deben implementar marcos sobre VA y VASP (regulación o prohibición), teniendo en cuenta que una prohibición absoluta puede ser poco eficaz.
3. Debe establecerse, inmediatamente, un régimen de licencia o registro y de supervisión de los VASP. Deben tenerse en cuenta riesgos asociados a stablecoins y VASP offshore.
4. Se debe implementar, urgentemente, la travel rule.
5. Abordar los riesgos emergentes y crecientes relacionados con stablecoins y DeFi.
B. Para el sector privado
1. Los VASP deben contar con medidas adecuadas para identificar y mitigar riesgos AML, especialmente con las stablecoins.
2. Consultar las mejores prácticas sobre la Travel Rule del GAFI (FATF/PDG(2025)18) para poder desarrollar supuestos de colaboración que facilite su aplicación.
